Uma rede de apostas online sem autorização federal movimentou R$ 734 milhões antes de ser desmantelada pela Operação Azzardo, deflagrada nesta quinta-feira (5) em seis estados. O que chama atenção não é apenas o volume financeiro, mas a engenharia usada para lavar o dinheiro: mais de 100 contas abertas em uma única fintech.
A ação mobilizou cerca de 200 policiais civis do Distrito Federal, São Paulo, Goiás, Paraná, Ceará e Rio Grande do Norte. Ao todo, 52 mandados de busca e apreensão estão em curso, além de bloqueios que somam R$ 3,48 bilhões.
Como a estrutura funcionava na prática
Os sites ilegais eram divulgados abertamente em redes sociais e apareciam nos resultados de busca do Google. Apostadores depositavam valores acreditando estar em plataformas legítimas — muitos só descobriram o golpe ao não conseguirem sacar os prêmios.
O dinheiro seguia para contas da A55 Sociedade de Crédito, fintech sediada em São Paulo. Segundo a Polícia Civil do DF, cerca de R$ 1 bilhão passou por esse canal. A instituição, duas empresas do mesmo grupo e seus dirigentes são alvos diretos da operação.
Empresas de fachada e “laranjas” por R$ 200
As investigações revelaram um padrão claro de ocultação de patrimônio. Centenas de empresas foram abertas com endereços e telefones idênticos. Em Brasília, dezenas concentravam-se em Sobradinho, Sobradinho II e Ceilândia.
Em São Paulo, os mandados miram a região da Faria Lima, Pinheiros e Vila Olímpia. Em Goiás, as diligências ocorrem em Goiânia, Planaltina e Valparaíso.
- 100 empresas tiveram inscrições no CNPJ e registros nas juntas comerciais suspensos
- 82 pessoas físicas e 83 jurídicas tiveram sigilos bancário e fiscal quebrados
- 64 pessoas físicas e 120 jurídicas foram atingidas pelo bloqueio de R$ 3,48 bi
- Proibição de abertura de novas contas bancárias por 90 dias para investigados
Um detalhe expõe a fragilidade da estrutura: uma das empresas “receptoras” funcionava no endereço de uma padaria. Outra usava uma residência humilde, onde a moradora recebeu R$ 200 para ceder seus dados.
Crimes e penas: o que está em jogo
Os investigados respondem por exploração de loteria não autorizada, estelionato mediante fraude eletrônica, lavagem de dinheiro, falsidade ideológica e organização criminosa. As penas somadas variam de 11 anos e 6 meses a 31 anos — podendo chegar a 33 anos se a falsidade ideológica envolver documento público.
A investigação começou há cinco meses, a partir de comunicações da Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA/MF) à Polícia Civil do DF. O delegado Paulo Pereira, chefe da Draco/PCDF, confirmou que apostadores registraram boletins de ocorrência relatando não receber os valores devidos.
O que observar daqui para frente
O bloqueio de R$ 3,48 bilhões sinaliza que as autoridades miram não apenas os operadores, mas toda a cadeia financeira de suporte. A participação de uma fintech regulada como ponto de concentração dos recursos levanta dúvidas sobre a eficácia dos controles de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) no setor.
Para empresários e investidores, o caso reforça a necessidade de due diligence rigorosa ao avaliar parcerias com meios de pagamento e plataformas de apostas. A lista de empresas com CNPJ suspenso e a quebra de sigilos devem gerar desdobramentos em auditorias e compliance nos próximos meses — especialmente para quem operava ou recebia recursos dessas estruturas.
